〒060-0001 北海道札幌市中央区北一条西３丁目３ ばらと北一条ビル９階
こんなお悩みありませんか。
・毎月赤字でなかなか貯めることができない
・教育費はどのくらいかかる？どのように貯める？
・生命保険はこれでいいの？
・住宅購入したいが、今後の生活は大丈夫だろうか？
・住宅ローンの見直しを考えている
・退職後の生活費はいつから貯めたらいいのだろう
・キャッシュフロー表を作ってほしい
など。
対象はシングルからシニアまで
就職したばかりの方、新婚さん、子育て世代の方、シングルの方、退職が近い方、セカンドライフを送っている方のライフプラン、家計管理などのご相談を承っております。
小さなお子様がいる場合でも安心
ご家庭にお伺いもできます。お子様が面談中に騒いだとしても、気になりませんのでご安心ください（娘が小さい頃を懐かしみながら面談させていただきます）。
将来の収支や貯蓄額が予想できる、キャッシュフロー表付きご提案プランあり
キャッシュフロー表とは、家計の現状を把握し、将来にわたって収支がどのように推移していくのかシミュレーションできるもの。これを作成させていただくプランをお勧めしております。
家計相談タイプは３つご用意しております
FPサイトでお確かめください。
ライフプラン・シミュレーションプラン
キャッシュフロー表はもちろん、収支や保険の明細、年金額の目安などが記載されたものをレールファイルに綴じた、ライフプラン提案書を作成します。
1テーマアドバイスプラン
キャッシュフロー表や提案書は不要。ちょっと相談したいという方のためのプランです。
税金がからむご相談は、税理士法に抵触しますのでお受けしておりません。証券や保険商品の取り扱いはしておりませんが、ご相談の結果、商品の購入が必要な場合は専門の方をご紹介いたします。
なお、2018年12月に、バナナンキッズＦＰサイトを立ち上げました。
こちらのサイトでは「お客様の声」も一部ご紹介しております。
ファイナンシャル・プランニングに関する情報に絞ったサイトです。
なお、このページ（サイト）からの家計相談お申込み・お問い合わせも受け付けております。
２０１８年１２月にＦＰサイトを立ち上げました。
そちらからも内容の確認ができます。
キャッシュフロー表とは、生涯における収支や貯蓄残高の動きを表形式にまとめたものです。こちらをお作りしたほうが、今後の目標も明確になるかと思います。そのためには、プロフィールシート、質問シートにお答えいただく必要がございます。その回答が届きましてから作成いたしますので、若干日数がかかることをご承知おきください。
●プロフィールシート
●質問シート
流れについて
質問シートとお客様プロフィールシートをお送りいたします。毎月の収入や支出など、シートに沿ってお答えいただきます。将来の家族の予定や購入したいもの、その予想される金額、住宅取得時期などをご記入いただきます。
源泉徴収票や年金定期便のコピーをお願いいたします（なくても大丈夫です）。相談内容により、保険証券、住宅ローン償還予定表などのコピーをご用意いただくこともあります。
質問シート、必要書類などをお送りいただいた後、キャッシュフロー表の作成に取りかかります。
面談させていただき、キャッシュフロー表の現状確認と、必要に応じた改善方法を検討します。
面談は1回。サポート期間は面談日より1か月間となり、メールかお電話で対応させていただきます。
面談は90～120分程度となります。
| 面談時間 | 月 | 火 | 水 | 木 | 金 | 土 | 日 |
| 10:00〜18:00 | ● | ● | ● | ● | ● | ● | ● |
| 18:00〜20:00 | ● | ● | ● | ● | ● |
平日10時〜20時、土日祝日は10時〜18時までとなります。
◆ 相談料について
・最新の相談料はFPサイトでお確かめください。
・ご自宅などにご訪問させていただく場合、交通費を実費でいただいておりますが、札幌市内ならサービスさせていただきます。
・相談料は面談日にお願いいたします
・ライフプラン提案書の作成をご希望の方は、サポート期間も長めのライフプラン提案書作成プランとなります
・「キャッシュフロー表作成プランにしたが、提案書がほしくなった」という場合は変更できます（追加料金が発生いたします）
2018年12月にＦＰサイトを立ち上げました。
そちらからもご確認できます。
「買っても良い住宅価格はいくらだろうか」
「もう一人子どもが増えても生活できるだろうか」
「子どもが進学したいと言うけれど、夢を叶えることができるだろうか」
などの疑問が、ライフプラン提案書を作成することで見えてきます！
- ご自身やご家族の夢や希望を整理していきます
- その夢や希望が資金面から実現可能かどうか、現在の資産、負債、収支の状況などからシミュレーションしていきます
- キャッシュフロー表※を作成し、長生きしても安心して暮らせるプランを目指していきます
- 問題点がみつかった場合は改善策を考えていきます
- 貯蓄方法、家計管理、住宅ローンの確認、教育資金対策、生命保険などのアドバイスも受けられます
※キャッシュフロー表とは、生涯における収支や貯蓄残高の動きを表形式にまとめたものです。
このプランでは、ライフプラン提案書をお作りいたします
ご希望に沿った内容のものをお渡しいたします。どのようなものなのか、一例をご紹介いたします。
上の表は、これからマイホームを建てられる、小加根さんの「ライフイベント表」です。ところどころ、赤字になっていますね。
しかし、加入し過ぎている生命保険を解約したり、毎月の生活費も、予算を決めて生活をする等見直しをしてみると・・。
これなら、老後もある程度安心して生活できそうですね。
下の表が「キャッシュフロー表」と、イメージしやすいようにグラフで示したものです。長生きしても貯蓄は尽きないだろうか？というのが確認できます。
プランによって異なりますが、提案書にはこれらの表の他に、「金融資産残高」「住宅ローン償還表」「生命保険一覧」等もあり、自分がどのような財産を持っているのか、一目でわかるようになっています。
この提案書をご希望の方は、プロフィールシート、質問シートにお答えいただきますので、宜しくお願いいたします。
【プロフィールシート】
【質問シート】
流れについて
質問シートとお客様プロフィールシートをお送りいたします。毎月の収入や支出など、シートに沿ってお答えいただきます。将来の家族の予定や購入したいもの、その予想される金額、住宅取得時期などをご記入いただきます。
源泉徴収票や年金定期便のコピーをお願いいたします（なくても大丈夫です）。相談内容により、住宅ローン償還予定表、保険証券などのコピーをご用意いただくこともあります。
質問シート、必要書類などをお送りいただいた後、ご希望に沿ったライフプラン提案書の作成に取りかかります。
面談させていただき、キャッシュフロー表の現状確認と、必要に応じた改善方法を検討します。
更に異なるパターンの試算をご希望される場合はお作りいたします。再プランは最高3パターンまでとさせていただきます。
サポート期間は最初の面談日より3か月間です（相談内容によっては3か月を超えることもございます）。サポート期間終了後のご相談については有料となりますが、内容により割引させていただきます。
初回面談は90～120分程度となります。
| 面談時間 | 月 | 火 | 水 | 木 | 金 | 土 | 日 |
| 10:00〜18:00 | ● | ● | ● | ● | ● | ● | ● |
| 18:00〜20:00 | ● | ● | ● | ● | ● |
平日は10時〜20時、土日祝日は10時〜18時となります。
1テーマアドバイスプラン
2018年12月にＦＰサイトを立ち上げました。
そちらからもご確認できます。
●住宅ローンの仕組みについて知りたい
●生命保険の見直しを考えている
●確定拠出年金制度に加入しているが、内容がよくわからないから相談したい
●毎月赤字、どうしたら良い
などなど・・・
キャッシュフロー表や提案書は不要、「ちょっと聞きたい」という方のためのプランです。面談は1回のみ。所要時間は60分～90分程度です。
| 診療時間 | 月 | 火 | 水 | 木 | 金 | 土 | 日 |
| 10:00〜18:00 | ● | ● | ● | ● | ● | ● | ● |
| 18:00〜20:00 | ● | ● | ● | ● | ● |
お問合せ・ご相談はこちら
バナナンキッズ【金融教育サイト】です。
- シミュレーションゲームを使用した親子こづかい講座開催
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