〒060-0001 北海道札幌市中央区北一条西３丁目３ ばらと北一条ビル９階
2018年12月にＦＰサイトを立ち上げました。
そちらからもご確認できます。
「買っても良い住宅価格はいくらだろうか」
「もう一人子どもが増えても生活できるだろうか」
「子どもが進学したいと言うけれど、夢を叶えることができるだろうか」
などの疑問が、ライフプラン提案書を作成することで見えてきます！
- ご自身やご家族の夢や希望を整理していきます
- その夢や希望が資金面から実現可能かどうか、現在の資産、負債、収支の状況などからシミュレーションしていきます
- キャッシュフロー表※を作成し、長生きしても安心して暮らせるプランを目指していきます
- 問題点がみつかった場合は改善策を考えていきます
- 貯蓄方法、家計管理、住宅ローンの確認、教育資金対策、生命保険などのアドバイスも受けられます
※キャッシュフロー表とは、生涯における収支や貯蓄残高の動きを表形式にまとめたものです。
このプランでは、ライフプラン提案書をお作りいたします
ご希望に沿った内容のものをお渡しいたします。どのようなものなのか、一例をご紹介いたします。
上の表は、これからマイホームを建てられる、小加根さんの「ライフイベント表」です。ところどころ、赤字になっていますね。
しかし、加入し過ぎている生命保険を解約したり、毎月の生活費も、予算を決めて生活をする等見直しをしてみると・・。
これなら、老後もある程度安心して生活できそうですね。
下の表が「キャッシュフロー表」と、イメージしやすいようにグラフで示したものです。長生きしても貯蓄は尽きないだろうか？というのが確認できます。
プランによって異なりますが、提案書にはこれらの表の他に、「金融資産残高」「住宅ローン償還表」「生命保険一覧」等もあり、自分がどのような財産を持っているのか、一目でわかるようになっています。
この提案書をご希望の方は、プロフィールシート、質問シートにお答えいただきますので、宜しくお願いいたします。
【プロフィールシート】
【質問シート】
流れについて
質問シートとお客様プロフィールシートをお送りいたします。毎月の収入や支出など、シートに沿ってお答えいただきます。将来の家族の予定や購入したいもの、その予想される金額、住宅取得時期などをご記入いただきます。
源泉徴収票や年金定期便のコピーをお願いいたします（なくても大丈夫です）。相談内容により、住宅ローン償還予定表、保険証券などのコピーをご用意いただくこともあります。
質問シート、必要書類などをお送りいただいた後、ご希望に沿ったライフプラン提案書の作成に取りかかります。
面談させていただき、キャッシュフロー表の現状確認と、必要に応じた改善方法を検討します。
更に異なるパターンの試算をご希望される場合はお作りいたします。再プランは最高3パターンまでとさせていただきます。
サポート期間は最初の面談日より3か月間です（相談内容によっては3か月を超えることもございます）。サポート期間終了後のご相談については有料となりますが、内容により割引させていただきます。
初回面談は90～120分程度となります。
| 面談時間 | 月 | 火 | 水 | 木 | 金 | 土 | 日 |
| 10:00〜18:00 | ● | ● | ● | ● | ● | ● | ● |
| 18:00〜20:00 | ● | ● | ● | ● | ● |
平日は10時〜20時、土日祝日は10時〜18時となります。
お問合せ・ご相談はこちら
バナナンキッズ【金融教育サイト】です。
- シミュレーションゲームを使用した親子こづかい講座開催
- PTAや家庭教育学級など、毎年講演のご依頼をいただいています
- 親子レクや小学校授業で楽しくお金についてお伝えしています
- 中学校、高校、専門学校、大学でのライフプラン講座や消費者トラブル講座はリピート続出
- 札幌を中心に全国各地で活動、オンラインも可能です
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リストでもちもの、買いたいものを整理しよう
「子どもが無駄遣いするんです！」
というお声をよく耳にします。同じものを買ってしまうのは、本当にそれが好きだからということもありますが、もしかすると、何を持っているのか把握できていないということもあるかも・・。
そこで、下のリストを活用して、親子で持っているものの整理整頓をしてみませんか？それが終わったら、買いたいものや買わなくてはならないものも整理してみるといいですよ。
リストをご活用くださいね！
